今日は、障害年金で意外と難しい「遡及請求」について書いてみます。

障害年金のご相談では、
「過去にさかのぼって請求できますか」
と聞かれることがよくあります。

障害年金では、一定の条件を満たせば、現在からではなく、過去の障害認定日の時点にさかのぼって請求できる場合があります。

これを一般に、遡及請求と呼ぶことがあります。

ただ、この遡及請求は、思っている以上に難しいことがあります。

なぜなら、現在の状態だけではなく、障害認定日の頃に、すでに障害等級に該当する状態だったことを示さなければならないからです。

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1．遡及請求は「過去の状態」を証明する請求です

障害年金の請求には、大きく分けると、現在の状態で請求するものと、過去の障害認定日の状態で請求するものがあります。

遡及請求で問題になるのは、現在ではなく、過去のある時点の状態です。

たとえば、初診日から1年6か月を経過した障害認定日が3年前だった場合、その3年前の時点で障害等級に該当していたかどうかが問題になります。

今の状態が重いことと、障害認定日の時点でも重かったことは、別に確認されます。

そのため、現在の診断書だけでなく、障害認定日の頃の診断書や資料が重要になります。

2．障害認定日の頃に通院していたことが重要です

遡及請求では、障害認定日の頃に医療機関を受診していたかどうかが、とても重要になります。

その時期に受診していなければ、当時の状態を医師が診断書に書くことが難しくなるからです。

障害年金では、障害認定日の頃の状態を示す診断書が必要になることがあります。

しかし、当時通院していなかった場合や、受診が途切れていた場合には、その時点の状態を医学的に証明することが難しくなります。

遡及請求では、「その頃つらかった」という記憶だけでは足りず、当時の受診状況や診療記録が大きな意味を持ちます。

3．数値で測る障害では、当時の検査結果が必要になることがあります

障害の中には、検査結果や数値が大きく関わるものがあります。

たとえば、視力、聴力、腎機能、心機能、呼吸機能、血液検査の数値などです。

このような障害では、障害認定日の頃にどのような数値だったのかが重要になります。

しかし、当時受診していたとしても、必要な検査をしていなかった、障害年金の診断書に必要な測定項目が残っていなかった、ということがあります。

「病院には通っていた」だけでは足りず、障害認定日の頃に、等級判断に必要な検査や測定がされていたかが問題になることがあります。

後から現在の検査結果を取っても、それは現在の状態を示すものです。
過去の障害認定日の状態をそのまま証明できるとは限りません。

4．公式には基準は同じでも、遡及請求は厳しく見られる印象があります

障害認定日の請求であっても、現在の請求であっても、基本的には同じ障害認定基準に基づいて判断されます。

ただ、実務上は、遡及請求の方がより慎重に見られていると感じることがあります。

これは、現在の状態については、現在の診断書や現在の生活状況から確認できますが、過去の状態については、どうしても資料が限られるからです。

現在2級相当の状態だったとしても、「障害認定日の頃も本当に同じくらい重かったのか」という点は、別に確認されます。

たとえば、現在はかなり状態が重く、2級相当と考えられる場合でも、障害認定日が3年前であれば、
「その頃は今ほど重くなかったのではないか」
と見られることがあります。

そのため、遡及請求では、現在の状態だけでなく、認定日の頃から重い状態だったことをどのように示すかが問題になります。

5．精神の障害年金でも、遡及請求は簡単ではありません

精神の障害年金でも、遡及請求は難しいことがあります。

精神の場合、検査数値だけで状態を判断するわけではありません。
日常生活能力、家族の援助、就労状況、症状の波、治療経過などを総合して見ます。

そのため、障害認定日の頃にどのような生活をしていたのか、どの程度の援助が必要だったのか、働けていたのか、働いていたとしてもどのような状態だったのかが重要になります。

精神の遡及請求では、「認定日の頃から今と同じくらい生活に支障があった」といえるかどうかが重要になります。

ただし、当時の診察では、生活上の困りごとを十分に医師へ伝えていなかったり、カルテに詳しく残っていなかったりすることがあります。

その場合、現在から振り返って当時の状態を説明することになりますが、ここが曖昧だと、認定日の状態が軽く見られてしまうことがあります。

6．認定日の頃の状態をどう示すかが大切です

遡及請求では、現在の状態だけでなく、障害認定日の頃の状態をどう見てもらうかが重要になります。

現在はかなり状態が重いとしても、障害認定日の頃も同じように重かったのかは、別に判断されます。

そのため、障害認定日の頃の受診状況、診断書の内容、当時の日常生活や就労状況などを踏まえて、請求全体を整理する必要があります。

ただし、ここをどのように整理するかは、傷病や受診経過、診断書の内容によって大きく変わります。
安易に説明を加えればよいというものではなく、かえって不自然に見えてしまうこともあります。

遡及請求では、障害認定日の頃の状態をどう示すかによって、結果が大きく変わることがあります。

そのため、認定日の頃から重い状態だったと考えられる場合でも、自己判断だけで進めるのではなく、どのように整理すべきかを慎重に考えることが大切です。

7．困ったら専門家に相談することをおすすめします

遡及請求は、多くの方が希望されます。

ただ、実際には、障害年金の請求の中でも難しい部類に入ることがあります。

障害認定日の頃に通院していたか。
当時の診断書を書いてもらえるか。
必要な検査結果や数値が残っているか。
現在の状態と認定日の状態に、どのようなつながりがあるか。

こうした点を見たうえで、遡及請求ができるかどうか、どのように進めるべきかを考える必要があります。

遡及請求は、「過去にさかのぼれたらいいな」というだけで進めると、思った以上に難しいことがあります。
特に、障害認定日の頃の状態をどう示すかは、慎重な判断が必要です。

遡及請求ができるのか、どの資料が必要なのか、認定日の頃の状態をどう考えるべきなのか。
判断に迷う場合は、無理に自己判断せず、専門家に相談することをおすすめします。

まとめ

障害年金の遡及請求は、多くの方が希望されますが、実際には簡単ではありません。

遡及請求では、障害認定日の頃の状態が問題になる
障害認定日の頃に通院していたかが重要になる
数値で測る障害では、当時の検査結果や測定値が必要になることがある
現在の状態が重くても、認定日の頃も重かったとは自動的には見られない
遡及請求は、実務上、慎重に見られる印象がある
認定日の頃から重かったことを、診断書や資料の全体からどう示すかが重要になる

遡及請求は、現在の状態だけでなく、過去の障害認定日時点の状態をどう見てもらうかが大切です。
「その頃から今と同じくらい重かった」と思える場合でも、どのように整理するかはケースによって変わります。
困ったときは、無理に自己判断せず、専門家に相談することをおすすめします。

クラリ社会保険労務士事務所では、障害年金の遡及請求についてのご相談もお受けしています。

「過去にさかのぼって障害年金を請求できるのか知りたい」
「障害認定日の頃の診断書を書いてもらえるか不安」
「現在は状態が重いが、認定日の頃をどう考えればよいかわからない」
そのような方は、ぜひ一度ご相談ください。

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