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      今日は、障害年金で意外と難しい「遡及請求」について書いてみます。
    

    
      障害年金のご相談では、
      「過去にさかのぼって請求できますか」
      と聞かれることがよくあります。
    

    
      障害年金では、一定の条件を満たせば、現在からではなく、過去の障害認定日の時点にさかのぼって請求できる場合があります。
    

    
      これを一般に、遡及請求と呼ぶことがあります。
    

    
      ただ、この遡及請求は、思っている以上に難しいことがあります。
    

    
      なぜなら、現在の状態だけではなく、障害認定日の頃に、すでに障害等級に該当する状態だったことを示さなければならないからです。
    

    
      
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    1．遡及請求は「過去の状態」を証明する請求です
    
      障害年金の請求には、大きく分けると、現在の状態で請求するものと、過去の障害認定日の状態で請求するものがあります。
    

    
      遡及請求で問題になるのは、現在ではなく、過去のある時点の状態です。
    

    
      たとえば、初診日から1年6か月を経過した障害認定日が3年前だった場合、その3年前の時点で障害等級に該当していたかどうかが問題になります。
    

    
      
        今の状態が重いことと、障害認定日の時点でも重かったことは、別に確認されます。
      
    

    
      そのため、現在の診断書だけでなく、障害認定日の頃の診断書や資料が重要になります。
    

    2．障害認定日の頃に通院していたことが重要です
    
      遡及請求では、障害認定日の頃に医療機関を受診していたかどうかが、とても重要になります。
    

    
      その時期に受診していなければ、当時の状態を医師が診断書に書くことが難しくなるからです。
    

    
      障害年金では、障害認定日の頃の状態を示す診断書が必要になることがあります。
    

    
      しかし、当時通院していなかった場合や、受診が途切れていた場合には、その時点の状態を医学的に証明することが難しくなります。
    

    
      
        遡及請求では、「その頃つらかった」という記憶だけでは足りず、当時の受診状況や診療記録が大きな意味を持ちます。
      
    

    3．数値で測る障害では、当時の検査結果が必要になることがあります
    
      障害の中には、検査結果や数値が大きく関わるものがあります。
    

    
      たとえば、視力、聴力、腎機能、心機能、呼吸機能、血液検査の数値などです。
    

    
      このような障害では、障害認定日の頃にどのような数値だったのかが重要になります。
    

    
      しかし、当時受診していたとしても、必要な検査をしていなかった、障害年金の診断書に必要な測定項目が残っていなかった、ということがあります。
    

    
      
        「病院には通っていた」だけでは足りず、障害認定日の頃に、等級判断に必要な検査や測定がされていたかが問題になることがあります。
      
    

    
      後から現在の検査結果を取っても、それは現在の状態を示すものです。
      過去の障害認定日の状態をそのまま証明できるとは限りません。
    

    4．公式には基準は同じでも、遡及請求は厳しく見られる印象があります
    
      障害認定日の請求であっても、現在の請求であっても、基本的には同じ障害認定基準に基づいて判断されます。
    

    
      ただ、実務上は、遡及請求の方がより慎重に見られていると感じることがあります。
    

    
      これは、現在の状態については、現在の診断書や現在の生活状況から確認できますが、過去の状態については、どうしても資料が限られるからです。
    

    
      
        現在2級相当の状態だったとしても、「障害認定日の頃も本当に同じくらい重かったのか」という点は、別に確認されます。
      
    

    
      たとえば、現在はかなり状態が重く、2級相当と考えられる場合でも、障害認定日が3年前であれば、
      「その頃は今ほど重くなかったのではないか」
      と見られることがあります。
    

    
      そのため、遡及請求では、現在の状態だけでなく、認定日の頃から重い状態だったことをどのように示すかが問題になります。
    

    5．精神の障害年金でも、遡及請求は簡単ではありません
    
      精神の障害年金でも、遡及請求は難しいことがあります。
    

    
      精神の場合、検査数値だけで状態を判断するわけではありません。
      日常生活能力、家族の援助、就労状況、症状の波、治療経過などを総合して見ます。
    

    
      そのため、障害認定日の頃にどのような生活をしていたのか、どの程度の援助が必要だったのか、働けていたのか、働いていたとしてもどのような状態だったのかが重要になります。
    

    
      
        精神の遡及請求では、「認定日の頃から今と同じくらい生活に支障があった」といえるかどうかが重要になります。
      
    

    
      ただし、当時の診察では、生活上の困りごとを十分に医師へ伝えていなかったり、カルテに詳しく残っていなかったりすることがあります。
    

    
      その場合、現在から振り返って当時の状態を説明することになりますが、ここが曖昧だと、認定日の状態が軽く見られてしまうことがあります。
    

    6．認定日の頃の状態をどう示すかが大切です
    
      遡及請求では、現在の状態だけでなく、障害認定日の頃の状態をどう見てもらうかが重要になります。
    

    
      現在はかなり状態が重いとしても、障害認定日の頃も同じように重かったのかは、別に判断されます。
    

    
      そのため、障害認定日の頃の受診状況、診断書の内容、当時の日常生活や就労状況などを踏まえて、請求全体を整理する必要があります。
    

    
      
        ただし、ここをどのように整理するかは、傷病や受診経過、診断書の内容によって大きく変わります。
        安易に説明を加えればよいというものではなく、かえって不自然に見えてしまうこともあります。
      
    

    
      遡及請求では、障害認定日の頃の状態をどう示すかによって、結果が大きく変わることがあります。
    

    
      そのため、認定日の頃から重い状態だったと考えられる場合でも、自己判断だけで進めるのではなく、どのように整理すべきかを慎重に考えることが大切です。
    

    7．困ったら専門家に相談することをおすすめします
    
      遡及請求は、多くの方が希望されます。
    

    
      ただ、実際には、障害年金の請求の中でも難しい部類に入ることがあります。
    

    
      障害認定日の頃に通院していたか。
      当時の診断書を書いてもらえるか。
      必要な検査結果や数値が残っているか。
      現在の状態と認定日の状態に、どのようなつながりがあるか。
    

    
      こうした点を見たうえで、遡及請求ができるかどうか、どのように進めるべきかを考える必要があります。
    

    
      
        遡及請求は、「過去にさかのぼれたらいいな」というだけで進めると、思った以上に難しいことがあります。
        特に、障害認定日の頃の状態をどう示すかは、慎重な判断が必要です。
      
    

    
      遡及請求ができるのか、どの資料が必要なのか、認定日の頃の状態をどう考えるべきなのか。
      判断に迷う場合は、無理に自己判断せず、専門家に相談することをおすすめします。
    

    
      まとめ
      
        障害年金の遡及請求は、多くの方が希望されますが、実際には簡単ではありません。
      

      
        遡及請求では、障害認定日の頃の状態が問題になる
        障害認定日の頃に通院していたかが重要になる
        数値で測る障害では、当時の検査結果や測定値が必要になることがある
        現在の状態が重くても、認定日の頃も重かったとは自動的には見られない
        遡及請求は、実務上、慎重に見られる印象がある
        認定日の頃から重かったことを、診断書や資料の全体からどう示すかが重要になる
      

      
        遡及請求は、現在の状態だけでなく、過去の障害認定日時点の状態をどう見てもらうかが大切です。
        「その頃から今と同じくらい重かった」と思える場合でも、どのように整理するかはケースによって変わります。
        困ったときは、無理に自己判断せず、専門家に相談することをおすすめします。
      
    

    
      
        クラリ社会保険労務士事務所では、障害年金の遡及請求についてのご相談もお受けしています。
      

      
        「過去にさかのぼって障害年金を請求できるのか知りたい」
        「障害認定日の頃の診断書を書いてもらえるか不安」
        「現在は状態が重いが、認定日の頃をどう考えればよいかわからない」
        そのような方は、ぜひ一度ご相談ください。
      

      
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障害年金　遡及請求は難しい？

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      今日は、年金事務所の窓口で誤った説明を受けた場合について書いてみます。
    

    
      障害年金のご相談では、
      「以前、年金事務所で相談したら、請求は難しいと言われた」
      というお話を聞くことがあります。
    

    
      もちろん、年金事務所の窓口で丁寧に対応してもらえることも多いです。
    

    
      ただ、障害年金は、初診日、保険料納付要件、障害等級、請求方法など、確認すべき点が多い制度です。
      そのため、相談の内容や資料の出し方によっては、結果として正確ではない方向に案内されてしまうことがあります。
    

    
      そして、その案内を受けて請求を諦めてしまうと、本来であれば受けられた可能性のある障害年金を、長期間請求しないままになってしまうこともあります。
    

    
      
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    1．年金事務所で「初診日はこの日」と言われることがあります

    
      障害年金では、初診日がとても重要です。
    

    
      初診日によって、どの年金制度で請求するのか、保険料納付要件を満たしているのか、障害厚生年金になるのか障害基礎年金になるのかが変わることがあります。
    

    
      そのため、年金事務所で相談した際に、
      「初診日はこの日ですね」
      と案内されることがあります。
    

    
      しかし、後から病歴や受診経過を整理してみると、実は別の日が初診日だった、ということがあります。
    

    
      
        初診日は、単に「最初に今の病名を診断された日」とは限りません。
        傷病の経過や受診内容を整理しないと、判断を誤ることがあります。
      
    

    2．初診日の判断を誤ると、請求を諦めてしまうことがあります

    
      たとえば、年金事務所で案内された初診日では、保険料納付要件を満たしていなかったとします。
    

    
      その場合、相談者の方は、
      「納付要件を満たしていないなら請求できないのか」
      と考えて、請求を諦めてしまうことがあります。
    

    
      また、案内された初診日が国民年金加入中だったため、障害基礎年金の対象となり、2級以上に該当しなければ受給できないと思って諦めることもあります。
    

    
      しかし、実際に受診歴を詳しく整理すると、別の受診日が初診日となり、納付要件を満たしていたり、障害厚生年金として請求できる可能性が出てくることがあります。
    

    
      
        初診日の整理が変わるだけで、請求できるかどうか、受けられる年金の種類、必要な等級が変わることがあります。
      
    

    3．「あの時、請求していれば」と思うのは自然です

    
      後から整理して、実は請求できた可能性があったとわかった場合、
      「あの時、年金事務所で初診日はこの日だと言われたから請求をやめたのに」
      「もっと早くから障害年金を受けられていたのではないか」
      と思われるのは自然なことです。
    

    
      特に、生活が苦しい中で障害年金を諦めていた場合、その思いは強くなると思います。
    

    
      実際に、年金事務所での説明や案内が問題になり、審査請求や訴訟で争われるケースもあります。
    

    
      
        窓口での案内がきっかけで請求を諦めた場合、あとから「本当にそれでよかったのか」と問題になることがあります。
      
    

    4．ただし、窓口で何を言われたかを争うのは難しいです

    
      では、年金事務所で誤った説明を受けた場合、それを理由に簡単に救済されるのでしょうか。
    

    
      ここが難しいところです。
    

    
      まず、窓口でどのような説明がされたのか、その記録が残っているかが問題になります。
    

    
      口頭での相談の場合、相談者の記憶としてははっきり残っていても、年金事務所側に記録が残っていないことがあります。
    

    
      また、仮に何らかの記録が残っていたとしても、窓口担当者が本当に、
      「初診日はこの日で確定です」
      「あなたは請求できません」
      と断言したのか、それとも一般的な説明をしただけなのかが争いになることがあります。
    

    
      
        「そう言われたはず」という記憶だけでは、後から争うときに十分とは限りません。
        どのような説明があったのかを示すこと自体が、かなり難しい場合があります。
      
    

    5．争う場合は、こちらが説明の内容を示していく必要があります

    
      年金事務所の説明が誤っていたと主張する場合、単に「窓口でそう言われた」と言うだけでは足りないことが多いです。
    

    
      実際にどのような資料を持参したのか。
      どのような質問をしたのか。
      窓口でどのような案内を受けたのか。
      その案内によって、なぜ請求をしなかったのか。
    

    
      こうした事情を整理して、説明していく必要があります。
    

    
      ただ、これを後から行うのは簡単ではありません。
    

    
      相談から時間が経っていると、当時の記憶もあいまいになります。
      資料が残っていないこともあります。
      窓口でのやり取りが記録として残っていないこともあります。
    

    
      
        誤った案内を受けたとしても、それを後から証明して争うことは、想像以上に難しいことがあります。
      
    

    6．一番よいのは、その場で違和感に気づけることです

    
      後から争うのが難しいのであれば、一番よいのは、年金事務所で誤った案内や趣旨から外れた案内を受けたときに、その場で違和感に気づけることです。
    

    
      たとえば、
      「本当にその日が初診日なのか」
      「別の受診歴は初診日にならないのか」
      「納付要件を見る日がそれでよいのか」
      「障害基礎年金と障害厚生年金のどちらで考えるべきなのか」
      といった点です。
    

    
      ただ、これは簡単なことではありません。
    

    
      障害年金の初診日は、受診歴や傷病のつながりを整理しなければ判断できないことがあります。
      さらに、精神疾患や内部疾患、複数の傷病がある場合などは、より複雑になります。
    

    
      
        窓口での説明をそのまま受け取るだけではなく、その説明が本当に自分のケースに合っているのかを確認する視点が大切です。
      
    

    7．最初から専門家に任せる大きなメリットがあります

    
      年金事務所での案内は、障害年金を進めるうえで大切な情報になることがあります。
    

    
      ただし、窓口での説明だけで請求を諦めてしまうのは危険な場合があります。
    

    
      特に、初診日が複数考えられる場合、納付要件が微妙な場合、障害基礎年金と障害厚生年金で結果が大きく変わる場合などは、慎重な整理が必要です。
    

    
      
        一度、誤った前提で請求を諦めてしまうと、後から取り戻そうとしても難しいことがあります。
        だからこそ、最初の段階で正しく整理することが大切です。
      
    

    
      最初から専門家に依頼していれば、年金事務所での案内に違和感がある場合に、そのまま流されずに確認しやすくなります。
    

    
      また、初診日や納付要件、請求方法について、複数の可能性を検討したうえで進められるため、請求を諦めるべきではないケースを見落としにくくなります。
    

    
      障害年金で困ったときは、無理に自己判断せず、専門家に任せることをおすすめします。
      これが、最初から専門家に依頼する大きなメリットの一つです。
    

    
      まとめ
      
        年金事務所の窓口での説明をきっかけに、障害年金の請求を諦めてしまう方がいます。
      

      
        初診日の判断によって、納付要件や年金の種類が変わることがある
        年金事務所で案内された初診日が、後から整理すると違っていたというケースがある
        その結果、本来請求できた可能性があるのに諦めてしまうことがある
        後から「窓口でそう言われた」と争うのは、記録や証明の面で難しいことがある
        一番よいのは、誤った案内や違和感のある案内に早い段階で気づくこと
        そのためには、最初から専門家に任せるメリットが大きい
      

      
        障害年金は、初診日や納付要件の整理を誤ると、請求できる可能性を見落としてしまうことがあります。
        窓口での説明に不安がある場合や、請求を諦めるべきか迷う場合は、無理に自己判断せず、専門家に相談することをおすすめします。
      
    

    
      
        クラリ社会保険労務士事務所では、障害年金の初診日や納付要件、請求方法についてのご相談をお受けしています。
      

      
        「年金事務所で請求は難しいと言われた」
        「初診日がどこになるのかわからない」
        「本当に障害年金を諦めてよいのか不安」
        そのような方は、ぜひ一度ご相談ください。
      

      
        また、障害年金や労務に関する情報、社労士試験の学習サポート、フルート演奏などを配信中のYouTubeチャンネル「みお先生 / フルート社労士」もぜひご覧ください！
      

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年金事務所で誤った説明を受けた場合のお話

遡及請求の実情

フルート奏者の氏川巳央です♫
StadioClari氏川フルート教室を主宰しています。